Kompletny przewodnik po kodach QR dla usług bankowych i finansowych

Wykorzystanie kodów QR w sektorze BFSI rośnie. Liczba amerykańskich banków planujących wdrożenie kodów QR w swojej działalności ma wzrosnąć z 12% w 2017 r. % 60 w 2022. Ponadto prognozuje się, że płatności mobilne oparte na kodach QR będą rosły w tempie CAGR 33% według 2025. 

Kody QR mogą zrewolucjonizować branżę BFSI, umożliwiając bankowość mobilną, zwiększając bezpieczeństwo oraz poprawiając zaangażowanie i doświadczenie klientów.

Banki, niebankowe firmy finansowe (NBFC), firmy fintech i wszystkie organizacje finansowe mogą używać kodów QR w celu usprawnienia działań marketingowych i biznesowych. 

Oto obszerny przewodnik po korzystaniu z kodów QR w usługach bankowych i finansowych. 

Rozwijająca się branża BFSI i rola kodów QR

Jeśli istnieje branża, w której technologia wywarła znaczący wpływ, musi to być sektor bankowości, usług finansowych i ubezpieczeń (BFSI). Wraz z szybkim wdrażaniem technologii różne inne czynniki zmieniają branżę.

Aby zrozumieć znaczenie kodów QR w bankowości, należy najpierw zrozumieć, w jaki sposób ewoluuje sektor. 

• Przyspieszenie transformacji cyfrowej: Sektor BFSI przechodzi znaczącą rewolucję cyfrową. Banki i inne instytucje finansowe wykorzystują technologię, aby umożliwić bezproblemowe przelewy pieniężne, wspierać konsumentów, udostępniać usługi i zapewniać atrakcyjne wrażenia. 

• Rosnąca konkurencja: Wraz z regularnym wchodzeniem nowych graczy na rynek sektor BFSI staje się coraz bardziej konkurencyjny. Dlatego marki muszą się wyróżniać i utrzymywać przewagę konkurencyjną. 
• Rosnąca koncentracja na zadowoleniu i zadowoleniu klienta: ponieważ konkurencja rośnie, marki muszą zapewniać klientom najwyższy poziom obsługi i satysfakcji. 
• Dane i analizy: W miarę jak sektor BFSI staje się coraz bardziej zorientowany na konsumenta, gromadzenie danych i analiz konsumenckich jest obecnie priorytetem. Każda marka BFSI chce gromadzić własne dane, aby lepiej poznać swoich konsumentów i zapewnić spersonalizowane, angażujące doświadczenie. 

Skąd biorą się kody QR?

Kody QR sprawdziły się w branży BFSI, pomagając organizacjom ułatwić życie użytkownikom i zapewnić lepsze wrażenia. Od zapewniania dostępu do bankowości mobilnej i innych usług online po bezproblemowe transakcje cyfrowe, kody QR mają różne zastosowania w BFSI. 

Ogólnie rzecz biorąc, kody QR działają jako pomost między światem offline i online. Dzięki kodowi QR urządzenie obsługujące technologię cyfrową (takie jak smartfon) może łączyć się z punktem kontaktu offline (takim jak papier).

Jak wykorzystać kody QR w bankowości w usługach finansowych?

Kody QR mają wiele zastosowań w sektorze BFSI. Oto jak organizacje BFSI mogą używać kodów QR. 

Włącz bezpieczne transakcje z obsługą kodu QR

Kody QR umożliwiają szybkie i szyfrowane transakcje między dwiema stronami. Badania pokazują, że płatności za pomocą kodu QR osiągną $ 2.7 biliona globalnie do 2025 roku, a liczba użytkowników sięgnie 2.2 miliarda. 

Dzięki kodom QR każdy właściciel sklepu stacjonarnego może odbierać płatności online za pomocą kodów QR. Kody QR umożliwiają zarówno transakcje typu „portfel do portfela”, jak i bezpośrednie transakcje bankowe. 

Zapewnij najwyższą jakość bankowości mobilnej

Bankowość mobilna to jeden z głównych trendów w branży BFSI. Płatności warte $ 503 mld zostały wykonane na urządzeniach mobilnych w 2020 r. A wraz z szybkim wzrostem wykorzystania Internetu i urządzeń mobilnych, różne banki i niebankowe firmy finansowe (NBFC) zapewniają obsługę mobilną. 

Kody QR mogą pomóc firmom BFSI w oferowaniu płynnej bankowości mobilnej. Oprócz płatności online możesz używać kodów QR, aby zapewnić dostęp do konta, wykorzystać bankowość internetową i nie tylko.

Oferuj angażujące wrażenia konsumenckie

Inaczej niż w przeszłości, banki muszą teraz konkurować o konsumentów. A najlepszym sposobem na to jest zaoferowanie spersonalizowanego, angażującego doświadczenia konsumenta.

Na przykład możesz użyć kodu QR, aby skierować użytkowników na swoją stronę internetową prezentującą wszystkie usługi oferowane przez Twój bank. Możesz także użyć kodów QR, aby zapewnić natychmiastową obsługę klienta na urządzeniach mobilnych.

Kody QR dla KYC i innych przepisów dotyczących zgodności

Organizacje BFSI mogą również używać kodów QR do przeprowadzania weryfikacji Know Your Customer (KYC) i Anti-Money Laundering (AML). Możesz na przykład użyć kodu QR, aby wysłać użytkowników do formularza weryfikacji KYC lub AML i przyspieszyć ten proces.

Bezproblemowe śledzenie zasobów

Kody QR mogą pomóc organizacjom BFSI śledzić i lokalizować aktywa fizyczne, takie jak czeki, karty kredytowe, weksle i gotówka. Specjaliści bankowi mogą zatem łatwo śledzić i znajdować zagubione aktywa za pomocą kodów QR.

Marketing i reklama

Podobnie jak wszystkie branże, sektor BFSI może wykorzystywać kody QR do celów marketingowych i reklamowych. 

Na przykład, jeśli planujesz wyświetlać reklamę w gazecie, dołącz kod QR, aby skierować użytkowników do Twojej witryny, aplikacji mobilnej lub innych miejsc docelowych online.

Transakcje bankomatowe za pomocą kodów QR 

Banki mogą zezwolić użytkownikom na wypłatę pieniędzy z bankomatu za pomocą kodu QR. Wiele bankomatów umożliwia obecnie wypłacanie gotówki i wykonywanie innych osobistych zadań bankowych za pomocą kodów QR bez konieczności posiadania karty. 

Korzyści z kodów QR w branży BFSI

W poprzedniej sekcji omówiliśmy najważniejsze zastosowania kodów QR w branży BFSI. Przyjrzyjmy się teraz niektórym znaczącym korzyściom i powodom używania kodów QR w BFSI. 

Zagłębmy się. 

Lepsze wrażenia konsumentów

Organizacje BFSI mogą używać kodów QR do natychmiastowego udostępniania informacji i usług, co poprawia wrażenia konsumentów. Na przykład użytkownik, który natrafi na Twoją reklamę w gazecie, może zeskanować kod QR, aby przejść do Twojej witryny i zapoznać się z usługami. 

Usprawnione operacje

Kody QR mogą pomóc bankom i instytucjom finansowym zautomatyzować niektóre procesy i usprawnić operacje. Na przykład banki mogą używać kodów QR, aby przekierować użytkowników do formularza otwarcia konta lub wniosku o pożyczkę. Eliminuje to konieczność ręcznego rozprowadzania fizycznych formularzy. 

Większa dostępność usług

Organizacje finansowe mogą ułatwić dostęp do swoich usług za pomocą kodów QR. Możesz umieszczać kody QR w swoich materiałach reklamowych, aby kierować użytkowników do Twojej witryny, aplikacji mobilnej i innych miejsc docelowych online oraz zwiększać dostępność usług. 

Bardziej skuteczny marketing

Kody QR mogą przenieść Twój marketing na zupełnie nowy poziom. Dzięki kodom QR możesz zintegrować swoje kanały marketingowe offline i online, tworząc wielokanałowe doświadczenie dla swoich konsumentów. 

Marketing wielokanałowy jest o wiele potężniejszy niż marketing jednokanałowy. Strategie omnichannel zwiększają sprzedaż o ok 9%, zaangażowanie klientów wg 3x, doświadczenie klienta o 60%, a retencja o 91% w porównaniu ze strategiami jednokanałowymi. 

Wyższe bezpieczeństwo

Kody QR mogą dodać dodatkową warstwę bezpieczeństwa do operacji BFSI. Na przykład banki mogą wykorzystywać kody QR do uwierzytelniania transakcji, identyfikowania fałszywych dokumentów i nie tylko. 

Najlepsze banki i instytucje finansowe korzystające z kodów QR

Instytucje BFSI na całym świecie używają kodów QR, aby usprawnić swoje usługi i poprawić zaangażowanie klientów. Przyjrzyjmy się niektórym czołowym markom korzystającym z kodów QR. 

Bank USA

US Bank używa kodów QR (Zelle® QR code), aby zapewnić szybki dostęp do informacji o koncie i umożliwić użytkownikom płacenie rachunków i dokonywanie wpłat mobilnych. 

Union Bank Indii

Union Bank of India używa kodów QR, aby udostępniać linki do pobierania aplikacji bankowości mobilnej i umożliwiać użytkownikom wykonywanie zadań bankowych na urządzeniach mobilnych. 

ICICI Bank

Bank ICICI wykorzystuje kody QR, aby umożliwić użytkownikom wypłacanie gotówki z bankomatów bez użycia karty debetowej. 

Wells Fargo

Wells Fargo umożliwia użytkownikom dokonywanie płatności kartą kredytową poprzez zeskanowanie kodu QR. 

ZDJĘCIA

Kotak Mahindra Bank

Bank Kotak Mahindra umożliwia użytkownikom przelewanie środków na inne konta bankowe poprzez zeskanowanie kodu QR. 

Standard Chartered

Standard Chartered umożliwia użytkownikom wpłacanie gotówki na konta bankowe poprzez zeskanowanie kodu QR. 

Chase Bank

Chase Bank wykorzystuje kody QR do udostępniania rabatów i nagród użytkownikom korzystającym z aplikacji bankowości mobilnej. 

PNC bank

Bank PNC wykorzystuje kody QR, aby umożliwić użytkownikom dokonywanie płatności zbliżeniowych za pomocą smartfonów.

Pierwszy Bank Republiki

Bank Pierwszej Republiki używa kodów QR, aby umożliwić użytkownikom wpłacanie czeków poprzez zrobienie zdjęcia czeku z kodem QR. 

Jak utworzyć kod QR dla swojej marki BFSI?

QRCodeChimp to rozwiązanie do generowania i zarządzania kodami QR, które umożliwia tworzenie kampanii z kodami QR i zarządzanie nimi. 

Wykonaj następujące kroki, aby: utwórz kod QR w QRCodeChimp. 

1. Odwiedzić qrcodechimp.com i zaloguj się na swoje konto. Jeśli nie masz konta, najpierw się zarejestruj. 

2. Przejdź do karty Rozwiązania i wybierz rozwiązanie według własnego uznania. Załóżmy, że chcesz utworzyć kod QR adresu URL, aby skierować użytkowników do Twojej witryny. W takim przypadku przejdź do kodu QR adresu URL.

3. Wprowadź docelowy adres URL w polu „Adres URL lub tekst” w sekcji Informacje podstawowe. Zaznacz pole wyboru „Utwórz dynamiczny”, aby utworzyć dynamiczny kod QR.  

4. Przejdź do zakładki „Zaprojektuj, pokoloruj i udekoruj kod QR” i dostosuj swój kod QR, korzystając z podanych opcji. 

5. Kliknij „Zapisz kod QR”, nadaj nazwę swojemu kodowi QR, wybierz folder (opcjonalnie) i zapisz go.

Otóż ​​to. Kod QR zostanie zapisany na pulpicie nawigacyjnym. 

Końcowe przemyślenia

Podsumowując, branża BFSI szybko przyjmuje kody QR ze względu na ich wszechstronne zastosowania, łatwość użycia i zdolność do zmiany doświadczeń konsumentów. 

Jeśli są dobrze stosowane, kody QR mogą ulepszyć strategię marketingową i zaangażowanie konsumentów oraz pomóc w budowaniu lojalności konsumentów w tym bezlitosnym krajobrazie usług finansowych. Dzięki kodom QR firmy finansowe mogą umożliwić bezproblemowe wdrażanie konsumentów i zwiększyć dostępność swoich usług. 

Jeśli chcesz wdrożyć kody QR w swoim biznesie i marketingu, QRCodeChimp może pomóc.

QRCodeChimp to kompleksowe rozwiązanie dla banków i instytucji finansowych, które pozwala wykorzystać moc kodów QR. Nasze rozwiązanie oferuje szeroką gamę typów kodów QR i funkcji zarządzania dostosowanych do unikalnych potrzeb Twojej firmy. 

Zacznij od QRCodeChimp dzisiaj i wykorzystaj prawdziwy potencjał kodów QR.